Come investire a lungo termine con ETF senza costi di brokeraggio
Investire nel lungo termine con gli ETF è una strategia sempre più popolare tra chi vuole far crescere i propri risparmi senza dover gestire attivamente il portafoglio. Ma uno degli ostacoli principali per i piccoli investitori sono le commissioni di brokeraggio, che nel tempo possono erodere i guadagni. E se ti dicessi che esistono soluzioni per investire senza pagare commissioni, ottenendo comunque un’esposizione ai mercati globali?
Grazie all’evoluzione delle piattaforme di trading, oggi è possibile comprare ETF senza costi di intermediazione, sfruttando servizi che offrono zero commissioni sugli ordini. Alcuni broker, come eToro, propongono piani vantaggiosi per chi investe regolarmente, permettendo di acquistare frazioni di ETF con piccoli versamenti periodici. Questo approccio è perfetto per chi vuole costruire un portafoglio solido nel tempo, senza la pressione di dover scegliere il momento giusto per entrare o uscire dal mercato.
In questo articolo ti spiegherò passo dopo passo come investire a lungo termine con ETF senza costi di brokeraggio, analizzando le migliori piattaforme disponibili, i vantaggi di questo approccio e i criteri per scegliere gli ETF più adatti alle tue esigenze. Sei pronto? Iniziamo subito! Prima di iniziare, ti ricordo che il tuo capitale è esposto a rischi.
Indice
Perché è importante investire a lungo termine
Investire a lungo termine è una strategia fondamentale per chi vuole far crescere il proprio capitale senza farsi prendere dall’ansia delle oscillazioni quotidiane del mercato. A differenza del trading a breve termine, che richiede un monitoraggio costante e un’elevata conoscenza dei mercati, un approccio di lungo periodo permette di ridurre il rischio, sfruttare il potere dell’interesse composto e beneficiare di una migliore diversificazione.
Uno dei vantaggi principali dell’investimento a lungo termine è la possibilità di attenuare gli effetti delle fluttuazioni di mercato. I prezzi di azioni e obbligazioni possono variare anche in modo significativo nel breve periodo, ma storicamente, nel lungo periodo, i mercati finanziari tendono a crescere. Questo significa che mantenere gli investimenti per diversi anni riduce il rischio di subire perdite temporanee dovute a momenti di crisi.
Un altro elemento chiave è l’interesse composto, particolarmente evidente nel caso di un Piano di Accumulo del Capitale (PAC). Questo meccanismo permette di investire periodicamente somme di denaro, acquistando strumenti finanziari come ETF, azioni o obbligazioni. Grazie alla capitalizzazione degli interessi, ogni rendimento ottenuto viene reinvestito, generando ulteriori guadagni nel tempo. Questo effetto si amplifica con la durata dell’investimento, rendendolo una scelta vincente per chi non ha bisogno di liquidità immediata.
La diversificazione è un altro elemento fondamentale della strategia a lungo termine. Investire tutto il proprio capitale in un’unica azione o settore può essere rischioso: se quell’azienda o settore dovesse affrontare un periodo negativo, l’intero investimento ne risentirebbe. Ecco perché strumenti come gli ETF (Exchange Traded Fund) sono particolarmente utili. Gli ETF raccolgono al loro interno un insieme di titoli, offrendo così una diversificazione automatica. In questo modo, anche se una singola azienda va male, l’impatto sull’intero portafoglio sarà più contenuto. Inoltre, scegliendo un mix bilanciato di ETF, si può adattare il livello di rischio alle proprie esigenze, combinando esposizione a mercati diversi e a differenti classi di asset.
Come investire a lungo termine
Adottare una strategia di investimento a lungo termine richiede pazienza e disciplina, ma nel tempo può portare a risultati significativi. L’importante è evitare decisioni impulsive e rimanere fedeli al proprio piano, sapendo che il tempo è il miglior alleato di chi investe con una visione di lungo periodo.
Una delle strategie più efficaci per l’investimento a lungo termine è il “buy and hold”, che implica l’acquisto di asset e la loro detenzione per un periodo prolungato, indipendentemente dalle fluttuazioni di mercato a breve termine. Questo approccio si basa sulla convinzione che, nel lungo periodo, i mercati tendano a crescere, offrendo rendimenti positivi agli investitori pazienti.
Per iniziare a investire a lungo termine, si può optare per un mix di azioni, obbligazioni ed ETF. Le azioni offrono un potenziale di crescita più elevato ma con maggiore volatilità, mentre le obbligazioni garantiscono una maggiore stabilità. Gli ETF, invece, rappresentano un’ottima via di mezzo, grazie alla loro capacità di distribuire il rischio su più titoli e mercati.
Gli ETF, qualora non lo sapessi, sono strumenti finanziari che replicano l’andamento di un indice o di un settore specifico, offrendo una diversificazione immediata con un singolo investimento. È importante scegliere ETF conformi alla normativa UCITS, poiché garantiscono standard elevati di protezione per gli investitori.
Ad esempio, se desideri investire in euro e seguire l’andamento dell’indice S&P 500, potresti considerare l’iShares Core S&P 500 UCITS ETF (ticker: SXR8.DE). Questo ETF replica la performance delle 500 maggiori aziende statunitensi per capitalizzazione.
Se, invece, sei interessato al settore tecnologico, l’iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (ticker: CNDX.L) offre esposizione alle 100 principali imprese non finanziarie quotate sul mercato NASDAQ.
A tal proposito, è importante affidarsi a piattaforme sicure che, magari, permettano anche di risparmiare sui costi di brokeraggio: io ti consiglio eToro: una piattaforma di trading online che consente di investire in una vasta gamma di asset, tra cui azioni, criptovalute, materie prime ed ETF (Exchange Traded Funds). Una delle caratteristiche distintive di eToro è l’assenza di commissioni di brokeraggio su determinati investimenti, il che la rende particolarmente attraente per chi desidera massimizzare i propri rendimenti.
Una delle principali attrattive di eToro è l’assenza di commissioni di brokeraggio su investimenti in azioni ed ETF reali. Tuttavia, è importante essere consapevoli di eventuali altri costi, come le commissioni di conversione valutaria o le commissioni di inattività. Ad esempio, se il tuo account rimane inattivo per 12 mesi consecutivi, potrebbe essere applicata una commissione mensile. Puoi consultare il sito di eToro per ottenere informazioni dettagliate e aggiornate.
Come investire su eToro
eToro è stata progettata per rendere il mondo degli investimenti più intuitivo e alla portata di tutti, combinando un’interfaccia user-friendly con avanzate funzionalità di analisi e una community di investitori con cui confrontarsi. Fondata nel 2007 in Israele, l’azienda ha rapidamente conquistato il mercato globale grazie alla sua innovativa idea di trading sociale. Oggi eToro opera con autorizzazioni e regolamentazioni di enti come FCA, CySEC e ASIC, oltre a essere riconosciuta dalla Consob per operare in Italia.
La piattaforma non solo offre accesso diretto ai mercati finanziari, ma mette a disposizione anche strumenti di formazione gratuiti, analisi dettagliate e la possibilità di seguire le strategie degli investitori più esperti. Per iniziare, basta registrarsi gratuitamente e provare il conto demo con 100.000$ virtuali, ideale per familiarizzare con l’ambiente di trading senza rischiare denaro reale. Quando si passa agli investimenti reali, eToro garantisce elevati standard di sicurezza e trasparenza, proteggendo i dati personali degli utenti e separando i fondi degli investitori. Inoltre, offre un’assicurazione gratuita fino a 1 milione di euro per una maggiore tutela.
Un’altra funzione chiave di eToro è il CopyTrading, che permette di replicare in tempo reale le operazioni di investitori esperti. Questo sistema è perfetto per chi è agli inizi e non si sente ancora sicuro di selezionare autonomamente gli ETF migliori. Per utilizzarlo, basta accedere alla sezione Persone, individuare i trader specializzati in ETF e iniziare a copiarne le operazioni con pochi semplici clic.
Creazione dell’account
Per iniziare il tuo percorso negli investimenti in ETF su eToro, il primo passo è la registrazione sulla piattaforma. Questo processo è rapido e gratuito: devi solo completare la registrazione online, verificare la tua identità e attivare l’account. Dopo l’iscrizione, avrai accesso a un conto demo gratuito da 100.000$ virtuali, utile per testare le funzionalità di eToro senza rischiare il tuo capitale.
Quando decidi di investire con denaro reale, dovrai completare un breve questionario di valutazione che verifica la tua esperienza con i mercati finanziari, la tua professione e la tua disponibilità economica. Questo ti consentirà di investire fino a 2.000 euro. Per rimuovere questo limite e accedere a tutte le funzionalità della piattaforma, dovrai effettuare la verifica dell’identità (KYC), fornendo un documento di identità valido, un numero di telefono e una prova di residenza.
Puoi registrarti direttamente sul sito di eToro o tramite l’app mobile per iOS e Android. Dopo aver creato l’account inserendo nome, email e password, dovrai confermare l’iscrizione cliccando sul link inviato via email.
Deposito dei fondi
Una volta verificata l’identità, sarai pronto per effettuare il primo deposito. Puoi farlo accedendo alla sezione Deposito e scegliendo il metodo di pagamento preferito, tra cui carta di credito/debito, PayPal, Skrill, Rapid Transfer o bonifico bancario. Il deposito minimo è generalmente di 50 euro, ma può variare in base al Paese.
Puoi depositare in euro se vuoi investire in ETF europei o in dollari americani se vuoi investire in ETF americani, per risparmiare le commissioni sulle valute.
Selezione e acquisto degli ETF
Dopo aver depositato i fondi, potrai cercare gli ETF più adatti ai tuoi obiettivi di investimento. eToro offre un’ampia ETF. Puoi utilizzare diversi filtri di ricerca per restringere il campo alle migliori opzioni, selezionando criteri come rendimento, settore, AUM e dividendi.
Cliccando su un ETF, accederai a una pagina con analisi dettagliate, statistiche sulle performance e una panoramica delle posizioni detenute dal fondo. Per acquistarlo, basta cliccare su Investi, scegliere l’importo e decidere se applicare una leva finanziaria. Se sei alle prime armi, è consigliabile investire senza leva per limitare i rischi.
Investire in ETF è una strategia efficace per costruire un portafoglio diversificato con rischio contenuto. eToro offre strumenti avanzati di analisi, contenuti formativi gratuiti e la possibilità di monitorare il sentiment di mercato, permettendoti di prendere decisioni consapevoli.
Grazie alla sua combinazione di semplicità d’uso, trasparenza e funzionalità avanzate, eToro è una delle piattaforme più consigliate per chi vuole investire in ETF, sia per principianti che per investitori più esperti. Se vuoi approfondire, visita il sito ufficiale di eToro o leggi le mia guide su come investire su eToro e come investire in ETF.
Articolo realizzato in collaborazione con eToro.
Autore
Salvatore Aranzulla
Salvatore Aranzulla è il blogger e divulgatore informatico più letto in Italia. Noto per aver scoperto delle vulnerabilità nei siti di Google e Microsoft. Collabora con riviste di informatica e cura la rubrica tecnologica del quotidiano Il Messaggero. È il fondatore di Aranzulla.it, uno dei trenta siti più visitati d'Italia, nel quale risponde con semplicità a migliaia di dubbi di tipo informatico. Ha pubblicato per Mondadori e Mondadori Informatica.
